司库建设背景

       当前我国经济正由高速增长转向中高速增长，市场竞争加剧；云计算、大数据、人工智能等新兴技术的应用，为企业管理提供全新技术支撑。在经济和技术的双重影响下，集团企业资金管理进入了更加高级的司库管理阶段。企业需要资金集中管理与金融服务手段并举，保障资金安全，提高金融资源的使用效率和效益，支撑集团战略发展。

      集联软件提供包含“5中心+7平台”的司库与资金管理产品。覆盖大型集团企业总部司库、资金中心、财务公司管理需求，即总部管政策、中心强管理、基层抓执行。打造全球司库管理体系，实现业财融合、投融资管理、风险管控、产业链协同，增强管控，提高效益；通过大数据分析、人工智能等技术，提高集团司库管理的可见性及智能化管理水平，更好地为集团战略服务。        ◈ 五中心，提供专业服务，优化资源配置 账户管理中心、资金结算中心、资金集中中心、融资管理中心、金融创新中心五大业务服务管理中心，聚焦于司库部门日常账户管理、资金结算、资金集中、票据管理、债务融资、投资理财、外汇及衍生品等业务，提供覆盖端到端全流程的业财资税档表一体化解决方案。

       ◈ 七平台，增强管控力度，有效防范风险 流动性管控平台、营运资金平台、风险管控平台、司库分析平台、生态建设平台、运营支撑平台、组织赋能平台组成七大业务管控平台，标准化规范化统筹管理，有效管控风险，合理分析决策。

解决方案介绍

客户收益

      ◈ 全类型、全数量、全流程、全要素的账户管理 提供集团全级次、内外部账户的开立、变更、注销等全生命周期管理，实现账户余额和交易明细的实时监控，资金存量随时掌握，无效账户及时清理、异常变化即时预警。

      ◈ 一站式高效结算平台，业财一体化无缝集成 提供全集团收款、付款以及票据等相关支付工具的统一高效结算管理平台。前端连接合同、采购、应收应付、财务共享等系统，实现合同收付、日常收支、工资发放、内部结算等业务的全流程线上处理，确保业务流、发票流与资金流三流合一，业财信息无缝集成；后端统一对接财司、境内外银行，提供年设计容量超1000万笔的高性能直联服务。单据流转过程中嵌入余额、计划、风险项等多重检查，确保合规。

      ◈ 多样化的资金归集与下拨模式，增强集团管控力度 帮助集团建立内部资金池，将不同银行资金池融合使用，充分发挥集团整体规模优势，能可能减少各单位账户的沉淀资金，提高自有资金使用效率。

      ◈ 融资集中管理，实现信贷体系优化，降本增效 帮助集团统一管理境内外各类型融资，通过统一授信、集中融资，实现对融资业务的灵活管控，利用贷款合同、担保、信用等到期预警功能，有效控制融资规模、管控信贷风险，帮助企业提高信贷管理效率，合理安排债务融资品种和期限结构，降低整体财务成本。同时支持内部信用评级体系的建立，帮助集团建立市场化的内部资金融通体系。

      ◈ 票据电子化，最大化集团票据资源价值 为企业提供内部一站式票据管理平台。借助银企直联，直通银行电票系统，实现纸票、电票等全票据业务的收票登记、票据出入池、票据托收、背书转让、票据质押、票据贴现、开票、解付确认等多银行全流程业务办理，并提供集中支付等票据池管理功能，帮助企业及时掌握票据库存信息，加强票据流转，减少银行资金占用，实现集团票据资源的价值最大化。

      ◈ 强化资金计划管理，合理进行流动性安排 通过与集团资金预算以及日常业务经营的衔接，推导出集团的资金需求，再结合资金部门的结算、融资等需求，预测出资金的盈余或不足，进行资金平衡和头寸的合理安排。在确保资金链安全的情况下，提升资金的使用效益，实现业务活动与资金计划平衡的双向调节。

      ◈ 打造境外财资中心，提升可视性、流动性与安全性 实现境内外资金的可视、可控、可融通，降低资金占用成本、交易成本、汇兑成本，提升集团整体外汇资金运作效率。集团全面掌控成员企业境内外外汇资金，解决境内外所属企业之间资金相对独立、账户闲置资金不能集中管理和调剂所导致的资金管理效率低下问题；通过集中收付及净额轧差，减少交易笔数与金额，使短期资金长期化，提高沉淀外汇资金收益，节约外汇资金收付成本，规避汇率损失，降低财务成本。通过集中办理结售汇，自主选择结汇时点，减少汇兑损失，规避汇率风险，提高了集团在结售汇业务中的灵活度。

      ◈ 产业链金融平台，发挥链长作用，提供优质金融资源 提供服务于企业上下游生态的保理、票据融资、消费金融等产业链金融管理平台，客户、供应商、银行、非银机构的关系管理以及与外部各平台的通道管理。发挥企业产业链核心地位，为上下游提供高效的产业链金融服务，同时将相关方的各类信息全部纳入系统管理，对上下游动态信用监控与评级调整，促进资金回笼；对银行等金融机构或平台，合理评定费用与服务水平，择优合作。

      ◈ 精准的资金分析与业务预测，为管理决策提供支持 通过搭建大数据平台，对企业内部数据、外部行业数据、司法数据、金融市场数据等进行主动、全量、多类型的数据抓取、整合、处理、分析并展现，构建司库大数据分析平台，内嵌回归、聚类、二分、神经网络、决策树等多种模型，预置头寸预测、最佳归集路径、投融资决策等多种分析类别，实时监控预警企业司库运行情况，整合挖掘数据价值，创新业务应用，为企业赋能，为员工服务，为管理层提供决策支持。

      ◈ 风险管控贯穿全流程，为企业经营保驾护航 提供覆盖全系统各业务的风险监控、识别、评估、预警、拦截与报告功能，涵盖账户、结算、流动性、利率、汇率等多个风险类型，满足企业在申请、审批和执行等各个关键环节的风险管控，实现闭环管理，尽最大可能将风险拦截在事前。